集团资金管理系统,是以企业集团及成员单位为主要用户对象,在资金集中管理的制度框架下,处理企业集团各项资金业务和业务管理活动的应用解决方案。
      企业改革的不断深化、企业间的资产重组力度进一步加大,企业规模迅速扩张,集团公司大量涌现,但随之而来的却是企业内部财务资金管理制度建设的相对滞后,其突出表现在财务计划管理“虚”,资金结算管理“散”,监督考核环节“弱”和管理方式与手段落后,效率低下等等。传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等的弊端愈加突出。
      随着企业集团的发展壮大,拥有子公司和分公司的数量不断增多,组织体系多层次化、复杂化,集团公司如何发挥资源配置优势,形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。而集团在资金的监督管理,发挥资金集中管理优势,防范下属企业的资金风险等方面需要新的管理方式和管理工具。
      为了实现企业集团境内外、本外币资金全球流动与合理配置,满足境内、境外资金集中管理的需要,支持集中收付汇、成员企业直接付汇等多种业务模式,因此,需要建立跨国公司全球资金统一运营体系,通过跨国集团企业国内、国际外汇资金的集中运营和在银行方开展的结售汇业务,实现国内外汇资金、人民币资金和国际外汇资金的联通及统一管理。

企业全球资金的集中运营管理可以带来多重优势。一是可以提高整个跨国企业外汇收付集中度,满足跨境外汇资金集中管理的需要,实现集团企业对境外资金的管控功能,提高集团企业的资金集中管理水平;二是提高境内外、本外币资金全球流动性和合理配置,有利于企业盘活存量资金,为闲置资金提供更高的资金回报率,实现资金使用效率的最大化;三是利用境外资金低成本优势,降低集团境内贷款企业财务成本,同时提高集团境外存款收益。

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现金管理业务包括如下主要模块:

统计登陆平台:包括身份认证和权限管理功能,为各类型用户提供统一的登陆平台,为各个类型的用户进行严格的登陆校验,并对登录成功的用户根据其身份和拥有的权限访问系统指定的业务功能。

现金管理核心业务:实现现金池业务、跨境资金融通业务、预算管理、支付管理及各类查询统计功能。

核心逻辑配置:实现系统各类业务控制逻辑的管理,包括工作流的配置、资金池模式的配置、各类交易的规则、各类业务的配置管理、系统日志的管理与监控。

基础信息管理:实现对系统使用的客户所属的组织机构、银行信息的管理,对于存贷款、汇率、税率、费率的价格管理,系统运行参数的配置管理,系统银行账户和内部账户的管理等。

IBM企业服务总线(ESB):提供了网络中最基本的连接中枢,是构筑企业神经系统的必要元素,将资金管理平台与外围各类型系统在消息、事件和服务级别上动态的互连互通,是一种在松散耦合的服务和应用之间标准的集成方式。

外围系统:整合各类型系统之后可充分拓展企业与银行、企业与其他企业间的业务模式。